En règle générale, lors de la première prise de contact, nous établissons un bilan personnalisé, pour appréhender vos problématiques patrimoniales dans leur globalité et ensuite pouvoir adresser efficacement vos demandes.
Vous aurez toujours la possibilité de choisir de ne pas réaliser un tel bilan et de nous solliciter pour une demande spécifique directement. Mais pour vous accompagner efficacement dans votre recherche, réaliser les bons diagnostics, délivrer un conseil et une solution adaptée à votre situation et vos besoins, ces éléments issus du bilan sont des informations précieuses.
Notre approche globale de la situation patrimoniale de nos clients, a également pour but d’identifier vos enjeux à court, moyen et long terme.
L’objectif de notre cabinet de courtage est de vous aider à développer votre patrimoine, tout en vous assistant face aux aléas de la vie et en prenant en compte vous préoccupations (bénéficier de revenus complémentaires, conserver l’harmonie familiale après son décès, …)
Pour vous conseiller et vous accompagner dans vos choix, nous analysons quotidiennement les marchés financiers mondiaux et étudions l’évolution du contexte économique. Nous avons développé des outils informatiques basés sur des modèles mathématiques, pour évaluer régulièrement les opportunités sur de nombreuses classes d’actifs financiers.
BVS Patrimoine a développé différents indicateurs d’évaluation du risque, des performances et des frais qui permettent d’avoir un tableau de bord synthétique, avec la possibilité de zoomer par zone géographique, secteur d’activité, type d’actif.
Nous intégrons votre profil d’investisseur dans nos préconisations personnalisées. Notre cabinet a une approche prudente en terme de propositions d’allocation en tentant de privilégier les rendements avec une vision long terme.
Malgré tous nos efforts (et l’évolution constante de nos méthodes d’analyse et de nos outils informatiques), nous ne pourrons jamais vous garantir de la pertinence de nos préconisations. Mais elles sont guidées par votre intérêt et non par notre niveau de commissionnement sur les différents produits présentés.
En tant que courtier, nous vous accompagnons dans votre réflexion et nous faisons des propositions, mais les décisions vous reviennent et il s’agit de votre patrimoine. Nous vous conseillerons toujours de diversifier vos placements et si possible de vous laisser un temps de réflexion suffisant avant chaque décision importante.