Afin de vous orienter, BVS Patrimoine procède à un bilan patrimonial. Idéalement ce bilan est mis à jour annuellement pour tenir compte des évolutions de votre situation. Il nous permet de vous proposer régulièrement de nouvelles solutions qui sont adaptées à vos objectifs et vos besoins. Grace à ce suivi personnalisé et détaillé, nous pouvons également vous faire des préconisations d’allocation en tenant compte de votre profil d’investisseur.
- Les contrats d’assurance-vie
- Fiscalité attractive
- Possibilité de souscription dès 1000 euros
- Nombreuses unités comptes accessibles (fonction du contrat souscrit)
- Permet d’investir dans de nombreuses classes d’actifs financiers (fonds euros, actions, obligations, matières premières, immobilier,…)
- Permet une diversification des investissements réalisés même pour des montants modestes
- Préconisations d’allocation personnalisées selon votre profil d’investisseur fournies par BVS Patrimoine
- Titres vifs possibles sous condition d’atteindre un encours suffisant
- Les contrats de capitalisation
- Présentent de nombreuses caractéristiques communes avec les assurances vie
- Mais peuvent offrir des avantages spécifiques dans des contextes précis.
- Notre bilan personnalisé permettra de savoir si ce type de produit s’adresse à vous
- Les plans d’épargne retraite
- PER individuel (PERIN)
- PER d’entreprise collectif
- Font l’objet de diverses incitations fiscales
- Beaucoup plus souples que les anciens contrats de type PERP
- Dans le cadre une stratégie de diversification de son épargne et de ses sources de revenus à la retraite